Онлайн интернет-банкинг: безопасный доступ к банковским сервисам 24/7

Банковские клиенты активно переходят в онлайн, используя все возможности веб- и мобайл-банкинга. Заплатить по счетам, перевести деньги родным, проверить остаток на карте – для всего этого необходим банк “в смартфоне”. 

Мы обратились к экспертам UNITY-BARS с просьбой рассказать о платформе B.One. Она стала основой для создания банкинга разных украинских банков, среди которых и онлайн интернет банкинг Форвард Банка. И вот что нам удалось узнать о безопасности финансовой платформы.

Функциональность и безопасность 

Платформа предусматривает ряд модулей и решений, предоставляя возможность провести многие операции онлайн за собственным компьютером или в смартфоне. А именно руководить счетами, открывать депозиты и подавать заявки на кредитование, проводить валютные операции – и все это через личный кабинет.

Для обеспечения максимальной безопасности данных и денег клиентов платформа B.One оснащена всем необходимым функционалом, а именно:

• удаленная аутентификация через логин и пароль, по отпечатку, через FaceID, SMS, ЭЦП;

• контроль и проверка сертификатов пользователя;

• поддержка блокчейна.

Готовая платформа содержит все необходимые для работы банка модули и системы безопасности, так что персональные и финансовые данные клиентов под надежным замком.

Какие модули необходимы для физлиц 

Рассматривая форвард банк интернет банкинг, разработанный на базе B.One, видим удобный и функциональный интерфейс и систему, которая обеспечивает доступ клиентов ко всем сервисам в любой момент. 

Интернет-банкинг поддерживает весь необходимый функционал для физических лиц, в том числе:

• саморегистрация клиента в системе;

• просмотр депозитов с возможностью пополнения и открытия, а также открытых кредитов с возможностью сформировать платеж;

• просмотр обязательного минимального платежа по кредитной карте;

• формирование выписки по счетам пользователя;

• переводы между своими счетами, по номеру счета клиента банка, по номеру телефона пользователя; 

• карта отделений и многое другое.

Удобно, что приложение банка работает как на Android, так и на IOS.

Как происходит мониторинг финансовых транзакций 

По закону, все финансовые учреждения должны проводить мониторинг финансовых транзакций физических и юридических лиц, используя стратегию по противодействию отмыванию денег, полученных незаконным путем – AML, или Anti-Money Laundering.

За реализацию политики противодействия отмыванию денег отвечает AML Officer ил служба финмониторинга. Учтите, говоря об aml officer что это сотрудник c широкими полномочиями. Он мониторит финансовые операции на предмет подозрительных сделок, распознает рисковые и противозаконные транзакции. 

Новый продукт от UNITY-BARS, а именно интегрируемая AML-система, автоматизирует процесс финмониторинга. Система отслеживает все подозрительные транзакции клиента и формирует алерты. 

Таким образом, служба финмониторинга видит риск-профиль клиента и принимает решение о дальнейших действиях в работе с ним. В AML-систему заложены все базовые индикаторы, регламентированные НБУ, есть механизм добавления критериев самим банком.